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在继续浏览本公司网站前,请您确认您或您所代表的机构是一名“合格投资者”。“合格投资者”指根据任何国家和地区的证券和投资法规所规定的有资格投资于私募证券投资基金的专业投资者。例如根据我国《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,合格投资者的标准如下:
一、具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:
1、净资产不低于1000万元的单位;
2、金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。(前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。)
二、下列投资者视为合格投资者:
1、社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;
2、依法设立并在基金业协会备案的投资计划;
3、投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员;
4、中国证监会规定的其他投资者。
如果您继续访问或使用本网站及其所载资料,即表明您声明及保证您或您所代表的机构为“合格投资者”,并将遵守对您适用的司法区域的有关法律及法规,同意并接受以下条款及相关约束。如果您不符合“合格投资者”标准或不同意下列条款及相关约束,请勿继续访问或使用本网站及其所载信息及资料。
投资涉及风险,投资者应详细审阅产品的发售文件以获取进一步资料,了解有关投资所涉及的风险因素,并寻求适当的专业投资和咨询意见。产品净值及其收益存在涨跌可能,过往的产品业绩数据并不预示产品未来的业绩表现。本网站所提供的资料并非投资建议或咨询意见,投资者不应依赖本网站所提供的信息及资料作出投资决策。
与本网站所载信息及资料有关的所有版权、专利权、知识产权及其他产权均为本公司所有。本公司概不向浏览该资料人士发出、转让或以任何方式转移任何种类的权利。
上海小鳄资产管理有限公司
基金产品风险评级规范
第一条 为保障基金持有人的合法权益,科学、高效、有序地制订和执行投资决策,明确基金投资管理的业务流程,保障基金资产的安全和不断增值,依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募基金募集管理办法》及《适当性管理办法》等法规的要求与规定,特制定本规范。
第二条 根据《证券投资基金运作管理办法》中对基金类型的有关规定,本公司在对基金产品进行评级时综合考虑公司整体情况、产品类型及组织形式,托管情况、投资范围、投资策略和投资限制等多个方面,按风险水平从低到高划分为五个风险等级,即R1(低风险)、R2(中低风险)、R3(中风险)、R4(中高风险)、R5(高风险)。本细则划分产品的风险等级不低于行业协会制定的产品风险等级名录规定的风险等级。涉及投资组合的产品,按照产品整体风险等级进行评估。具体产品风险评级细则见表1。产品最终风险等级的划分见表2。
第三条 按照风险承受能力,公司将普通投资者由低到高划分为C1(保守型,含风险承受能力最低类别)、C2(谨慎型)、C3(稳健型)、C4(积极型)、C5(激进型)五种类型。根据普通投资者风险承受能力和投资者适当性管理办法,产品的风险等级与投资者风险适当性匹配原则如下:
(一)C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级的产品;
(二)C2型普通投资者可以购买风险等级的产品;
(三)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的产品;
(四)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的产品;
(五)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的产品。
第四条 基金风险评级的使用,产品的风险评级至少每半年更新一次,以最新版本为准。风险评级结果不应作为买卖某支基金的唯一建议。
第五条 本制度经公司高管讨论后上交执行董事审批,自发布之日起实行。
上海小鳄资产管理有限公司
2017年7月20日
[1]各项指标得分根据基金实际情况综合评估得出。
[2]若产品无投顾,则剔除投顾评估项,并相应增加管理人评估项的总分。
[3]基金最终评分=基础得分合计-其他风险因素扣分合计